徐工机械(000425.CN)

涨太多了泼冷水?监管层又搞事了…

时间:20-05-11 17:36    来源:和讯

上周末银保监会发布文件公开征求意见,拟进一步规范商业银行互联网贷款业务:单户个人消费贷款应当不超20万,到期一次性还本的,授信期限不超过一年!贷款资金不得用于购房及偿还房贷,不得用于股票、债券、期货和资产管理产品投资。

刚看到这个消息的时候,我内心一万只草泥马疾驰而过,限制流入房地产可以理解,毕竟最近某些一线城市的房价有失控迹象,和上头领导“房住不炒”的定调有所偏离,打一棒子并不为过,但今年深受疫情影响的股市,为什么也要限制?难道股市也涨太多了,要泼冷水?

带着这些疑问,我去查询了政策资料,发现以前也禁止这部分资金入市,这一次相当于再次强调,而之所多次强调,主要是这部分资金很难管控,基本上钱贷出去了,究竟干嘛用了,谁也不知道,包括现在也不可能做到追踪,真正的杀招其实在个人授信额度降为20万,如果严格执行,对股市绝对算是利空了。

因为,大家去互联网借钱,光吃喝玩乐大多数人用不到几十万,如果借几十万甚至上百万,大概率是买房或买车,用来炒股也不罕见。毕竟贷款的利息不低,如果不是为了资产增值,谁愿意去高利息借这么多钱。现在一刀切,对股市和楼市都会产生影响,至少A股的一些活跃资金,不少是杠杆砸进来的,现在政策风向突变,估计会选择撤退。

而且4月之后公募基金发行较此前有所降温,机构存量方面也处于中高仓位水平,无论是私募、公募的加仓能力都相对有限,虽然外资近期流入地势头未变,但级别上却在减弱,单日百亿大买地盛况不再,更多是50亿以下的被动配置,这种级别的流入还不足以主导行情变化。

目前唯一有看头的是游资十分活跃,强势个股不少,然而,盘面又没有一条主线热点,游资散乱进攻形不成合力,在局部带起赚钱效应尚可,对市场整体的影响力度有限。所以,总结下来,当前资金面上的状况不太乐观。

考虑到两会前市场的惯性维稳,指数大跌的概率也不大,明天A股可能还是会围绕2900点上演指数震荡,板块轮动,个股分化的磨人剧情。因此,大家还是要继续优化自身操作策略,选股时多关注个股基本面属性,多挖掘低位潜力股,手中有较多高位股的要当心多杀多的风险。

目前值得关注的低位潜力板块,首选军工!近期两国不断口水战,国内舆论对军工反制的热情猛然加大,甚至有知名人士提出大幅增加核武等话题,同时两会期间会例行公布军费开支,还有大飞机C919今年也将进入量产,军工股的潜力不容小觑。

次选影视传媒,周末国务院宣布,电影院等娱乐场所,可以分批开放,意味着影视行业最坏时期基本过去,后续有望迎来中期修复机会,目前可以继续关注年前口碑较好,预期较大的,如姜子牙、唐人街探案3等电影涉及到的个股。

电影唐人街探案3、姜子牙相关的上市公司一览

市场热点解读

【热点狙击】国防军工

热度星级:☆☆☆☆

今日领涨股:

七一二(603712,股吧)、轴研科技(002046,股吧)、江龙船艇(300589,股吧)、华菱动力、徐工机械(000425)(000425,股吧)、路畅科技(002813,股吧)、大立科技(002214,股吧)、长春一东(600148,股吧)、天银机电(300342,股吧)、中兵红箭(000519,股吧)


  七一二:我军无线通信装备的核心供应商与主要承制单位;

轴研科技:公司是中国航空航天轴承领域领先企业;

驱动逻辑:华创证券认为,估值角度来看,军工板块整体以及军工龙头和白马估值水平均处于历史底部区间;持仓角度来看,军工板块持仓比例进一步下降,超配比例创2015年以来新低;催化角度来看,军工行业今年的催化或将来自两个方面,一个是外部紧张局势,另一个是国内改革深化。综合分析,军工行业受疫情影响较小,二季度开始至全年随着供给的改善业绩预计将持续释放,叠加国内国外事件及改革等催化,有望逐步得到市场的认可和关注,比较优势和配置价值凸显。

【热点狙击】建材/水泥

热度星级:☆☆☆☆

今日领涨股:

金圆股份(000546,股吧)、青松建化(600425,股吧)、宏和科技(603256,股吧)、天山股份(000877,股吧)、博闻科技(600883,股吧)、国统股份(002205,股吧)、宁夏建材(600449,股吧)、祁连山(600720,股吧)


  天山股份:新疆水泥龙头,西北最大的油井水泥生产地基;

宁夏建材:公司是宁夏最大的水泥、商品混泥土生产。

驱动逻辑:下游需求旺盛,多地价格启动第二轮上涨。近期华东、华南出货率持续超过 100%,下游需求旺盛,与近期龙头企业高出货率相互验证,4月份龙头企业日发货量均维持高位,从跟踪情况来看,华东熟料、甘肃、江苏、贵州等多地价格开启第二轮上涨。稳经济背景下,地产投资拉动的需求有韧性,基建催化将贯穿全年,带来新的需求增量,水泥供需格局稳中向好,价格弹性十足。当前主要水泥企业估值在 6-8倍,估值仍处低估区间,随着国内流动性宽松,板块整体估值或抬升,板块行情有望贯穿全年。

【热点狙击】光刻胶

热度星级:☆☆☆☆

今日领涨股:

容大感光(300576,股吧)、安集科技(688019,股吧)、新莱应材(300260,股吧)、同益股份(300538,股吧)、上海新阳(300236,股吧)、南大光电(300346,股吧)、高盟新材(300200,股吧)


  同益股份:公司产品涵盖LCD-TFT正性光刻胶,芯片及半导体行业i/g/h线光刻胶,主要应用于中高端市场

容大感光:公司是国内领先的感光电子化学材料供应商;

驱动逻辑:国家大基金二期即将开始实质性投资;国产替代;多只核心科技股一季度业绩超预期;中芯国际计划再科创板上市。

【热点狙击】次新股

热度星级:☆☆☆

今日领涨股:

通达电气、泉峰汽车(603982,股吧)、景津环保(603279,股吧)、天迈科技、神马电力(603530,股吧)、华盛昌、宏和科技、锐新科技、艾可蓝


  华盛昌:公司是国内同时能够多种类型测量测试仪器仪表产品的企业之一;

艾可蓝:公司专业从事柴油机和汽油机尾气处理产品的研发和产业化;

驱动逻辑:次新股股性活跃,流通市值较小,股本扩张潜力大,容易受到游资的炒作。

注:文中个股只供参考,不作投资依据!

股市有风险,投资需谨慎!

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(责任编辑:王治强 HF013)

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